השירותים

בדיקה מקיפה ללקוח – חשוב לנו לדאוג לעתיד של לקוחותינו, ושכל לקוח ייהנה ממסלול הפרישה המתאים ביותר עבורו. לכן, אנו מציעים שירות בדיקת תיק ביטוחים פנסיוניים (ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, קופת גמל, וקרן השתלמות). בנוסף, אנו נדאג להזמנת מידע ונתונים מהמסלקה הפנסיונית. לפי הנתונים ובדיקות אלו, נסיק מסקנות ונתכנן את הפרישה בהתאם למצבכם ולצרכים שלכם.

תכנון פרישה – תכנון לפרישה יבטיח לכם רווחה כלכלית ואיכות חיים טובה לכם ולילדכם. במסגרת תכנון לפרישה, אנו נאתר עבורכם את כל המידע על מוצרי החיסכון ארוכי הטווח שיש ברשותכם, נבדוק סוגיות מיסוי כדי לצמצם את חבות המס ולקבלת פטור ממס, נבחן מהן אפשרויות משיכת הפיצויים המתאימות לכם ונתכנן את אופן המשיכה בהתאם לצרכים האישיים שלכם. אנו נדאג עבורכם לכל הבירוקרטיה הנלוות לפרישה כגון מילוי טפסי 161 א' ב' ג' ד' ח', נטפל במשיכת קצבה והוון הכספים, ניצור עבורכם קצבה מתכוניות פיננסיות ללא פגיעה בקרן וללא תשלום מס הכנסה (אנונה), ונסייע לכם ליצור תזרים מזומנים מרווח ומינוף.

אנונה – אנונה, הנקראת גם משיכה לשיעורין, זוהי משיכה חודשית, פטורה ממס הכנסה, של סכום החיסכון הפנסיוני שלכם בסכום קבוע. סכום האנונה ישולם בהתאם ליתרה הקיימת במוצר החיסכון שלכם. במסגרת השירותים שלנו, אנו נכין עבורכם מסמכי בקשת אנונה, נערוך סימולציה להתאמת סכום האנונה, ובמידת הצורך נערוך ניוד לקופה אחרת כדי שתזכו בתנאים הטובים והמשתלמים ביותר עבורכם.

קבלת קצבה מפנסיה / פוליסה – עומדים לקראת יציאה לפנסיה? אנו נתאים עבורכם את מסלול הפרישה הטוב ביותר עבורכם, זאת בהתאם למצבכם המשפחתי, הכלכלי, לנכסים שיש ברשותכם, למצבכם הבריאותי, ולחבות המס שישנה על הקצבה העתידית. אנו נגיש את המסמכים הנדרשים ונמלא את כל הטפסים עד שתקבלו את הקצבה מחברת הביטוח או קרן הפנסיה שלכם.

קיבוע זכויות – גם בעת הפרישה, אנו נדרשים לשלם מס הכנסה על כספי קצבת הפרישה. כדי לחסוך עבורכם כסף רב וליהנות מפטור ממס על הקצבה שלכם, אנו נתנהל מול רשויות המס ונכין קיט מלא לפקיד שומה. אנו נפעל על מנת שתקבלו פטור על קצבת פרישה או היוון כספים קצבתיים לצורך משיכה הונית פטורה.

טיפול בפדיונות – אנו מטפלים בכל הבירוקרטיה הכרוכה בפדיון פוליסת ביטוח מנהלים, פוליסת קרן השתלמות, פוליסת קרן פנסיה או פוליסת קופת גמל. אנו מתנהלים מול רשויות המס ודואגים לצמצום חבות המס החל על הכספים בעת הפדיון. בנוסף לכך, אנו מייעצים ללקוחותינו על המועד האופטימלי לביצוע הפדיון כך שיוכלו להפיק מקסימום רווחים.

טיפול בתביעה בפוליסה – בשעת צרה, תאונה או מחלה לא עלינו, מתעורר הצורך להגיש תביעה נגד חברת הביטוח ולקבל את הפיצויים להם את זכאים. אנו נטפל עבורכם בהגשת התביעה נגד חברת הביטוח בה אתם מבוטחים. אנו נדאג להעביר את כל המסמכים הרפואיים הנדרשים, וננהל משא ומתן מול חברת הביטוח על מנת שתקבלו את מלוא הפיצויים המגיעים לכם.

טיפול בהלוואה מפוליסה / קופה – אם אתם זקוקים להלוואה, אנו נשמח לסייע לכם. אנו נבדוק את זכאותכם להלוואה מהפוליסה או הקופה שלכם, ובמידת הצורך נעבור לקופה אחרת שתעניק לכם את ההלוואה בתנאים הטובים ביותר. אנו נעזור לכם בבחירת מסלול ההלוואה המתאים, כך שתוכלו ליהנות מריביות נמוכות ומהחזרי תשלום נוחים ונלווה אתכם בכל התהליך עד קבלת הכסף לחשבון שלכם.

איתור כספים, מידע פנסיוני וביטוחי מכל החברות – אנו מסייעים להשבת כספים אבודים וכן עוזרים לקבל כל מידע אודות פוליסות הביטוח והחסכונות הפנסיוניים שיש ברשותכם. אנו מוציאים נתונים מהאתר "הר הביטוח" וכן מ"מהמסלקה הפנסיונית" וכן מפיקים עבורכם דו"ח הכולל את כל התוכניות הפנסיוניות והביטוחים שיש לכם מכל החברות. כך ניתן להגיע לכספים אבודים וכן להימנע מכפל ביטוחים.