לקוחות
ממליצים
לפני כ4 שנים הופניתי על ידי חברים לשירותי הצבאי למרכז לניהול פרישה.
הבנתי שאני משלם סכום עתק על ביטוחי חיים, פוליסות בריאות ואבדן כושר עבודה, ותחושתי הייתה שאני משלם על כפל ביטוחים ובעיקר שאיבדתי שליטה על היקף ההוצאות בתחום זה.
יחד עם זאת חוויתי בעבר מספר יועצים פנסיונים שלא הותירו בי כל רושם וחלקם אף פחות מזה וגרמו לי לאי אמון פנימי בבעלי המקצוע העוסקים בתחום זה.
בנקודת פתיחה זו, פגשתי לראשונה את ניר פוזיילוב ורועי גולן מהמרכז לניהול פרישה, שמלווים אותי עד היום.
המפגש הראשון היה תצוגה של מקצועיות ויסודיות שאפיינו את ההכנה המעמיקה של המפגש. רוב המחקר על עשרות התוכניות להם הייתי שותף לעיתים שלא בידיעתי, ניתוח נתונים והבנת צרכי - נעשו טרום המפגש וכך הפך המפגש להצגה של תמונת מצב עניינית ואשרור של המלצותיהם. המלצותיהם הביאו לצמצום של כמעט 50% מהוצאותיי על נושא זה. אבל בחשיבתם ארוכת הטווח הם דחפו גם לאפיקי השקעה חסכוניים שלימים אפשרו לי ולרעייתי להגשים חלומות.
מה שעושה את ההבדל בצמד זה מרבים וטובים אחרים שהכרתי הוא הליווי הצמוד והמתמשך לעיתים היומיומי הבוחן כל העת את הצרכים שלנו אל מול המציאויות משתנות . הליווי הינו רציף תוך כדי נקיטת יוזמה, העלאה ומימוש רעיונות חדשים הפועלים להשגת טובת הלקוח. כאן מונחת הנקודה המרכזית ההופכת אותם לשונים מהנוף השגרתי בעולם היועצים הפנסיונים. הם לא אצנים לריצות קצרות אלא רצי מרתון הנוהגים בסבלנות ,עוסקים בתכנון ארוך טווח אשר, אינם מתפתים להישגים מידיים אך נוקטים בגישה פרואקטיבית. מאז שהיכרתיהם ועד היום – בכל פניה של חברת הביטוח ובכל שאלה הם מנהלים את כל הפוליסות שלי – הפנסיוניות, הבריאותיות והחסכונות ביד רמה .
הם באמת איתך ברגעי האמת, זמינים בכל שעה והזמינות מתקיימת גם כאשר הם בחו"ל.
ניר ורועי אינם רק אנשים טובים ומקצועיים לאורך הדרך אלא עם הזמן הפכו לידידים אמיתיים.
האמון שלי בהם מלא וזה ניתן לקומץ נבחר אשר הם נמנים עליו. אין כמעט מהלך כלכלי בחיי שאני עושה כיום ללא בחינתם ואישורם. הם יועצים בתבונה וביושרה - שני מרכיבי יסוד לאמון ואמינות. ועל כך תודתנו, הערכתנו והוקרתנו לצמד ענק זה.
כל זה התחיל מעוד שיחת טלפון שקיבלתי לנייד על בדיקת ביטוחים.
לא יודע למה אבל נשמע לי שמישהו רציני יעשה לנו סדר בביטוחים.
ישר התקשרתי למנהלת האדמיניסטרטיבית שלי, אתי אשתי, תבדקי אחרי פגישה אחת אתו נשמע כי יש מישהו שבודק את הדברים לעומק.
אחרי בדיקה מעמיקה הצלחנו לשפר את תנאי הביטוחים והורדנו כפילויות וכך גם חסכנו כסף מיותר על הביטוחים.
בביטוחים המבחן הוא מבחן התוצאה, הבעיה היא לקבל את מה ששילמת עליו שנים כשצריך. וכך היה המקרה.
בתחילת ינואר השנה, קיבלתי התקף לב ונשלחתי לצנתור. בצנתור נאמר לי כי אצטרך לעשות ניתוח מעקפים. אחרי בדיקה עם ניר התברר לי כי יש לי ביטוח שמאפשר לי לעשות את הניתוח באופן פרטי דרך חברת הביטוח ולקבל את הרופא הטוב ביותר בארץ. עברתי את הניתוח בהצלחה.
לפי ניר גם הובטח לנו כי נקבל פיצוי חד פעמי נכבד מחברת הביטוח וכך גם היה.
בקיצור, ניר ורועי, רוצים להודות לכם על כל התהליך שעברתם אתנו, כל מה שעשיתם שהתהליך יעבור חלק, על היחס החם והקשר החם. כן ירבו כמוכם. מבחינתו "יצאתם צדיק" ובגדול.
אני ורעייתי עזבנו קיבוץ כאשר הייתי בן 51 .
התקבלתי לעבודה כמנהל בכיר בחברה גדולה, ממנה פרשתי לפני כשנתיים בגיל 72.
לקראת פרישתי היה לי ברור כי בשל הרכב המקורות הבלתי שגרתי שעמדו לרשותנו לשנים הבאות
(פנסיה לא גדולה והיקף יחסית גדול של קופות גמל וקרן השתלמות), נדרש למצוא פתרון יצירתי להבטחת התשלומים השוטפים למחייתנו.
בנקודת זמן זו, ב- 2019 התמזל מזלי ונפגשתי עם ניר פוזיילוב ורועי גולן מהמרכז לפרישה, מולם נוצרה כימיה והכרה ביושרתם ובמקצועיותם אשר אפשרה את ההתקשרות עימם ומכאן את התווית הפתרון המותאם לשימוש מושכל בכספים העומדים לרשות משפחתי לקראת פרישתי.
מאז אני נהנה מליווי צמוד, ער לתנודות שוק הכספים ומגיב בזמן אמת במהירות הנדרשת באופן נכון ותמיד תוך ראיית טובתנו, הלקוחות.
אני ממליץ בחום רב על צוות במרכז לניהול פרישה תוך ציון מקצועיותם, יושרתם ומסירותם.
בשנתיים האחרונות נתקלתי בסוכני הביטוח הנ"ל ולתדהמתי הרבה ובניגוד לכל ציפיותיי הנני מוצא לנכון להביע את הוקרתי ואת תחושות הלב הכל כך הומיות ומוקירות תודה.
מר רועי גולן, בעת שפרשתי מכהונתי כרופא הכנסת, יעץ לי בתבונה רבה ובאורח רוח ובסבלנות אין קץ כיצד לנהוג במכלול השקעותיי וכספיי לגבי מספר חברות ביטוח. עצות שלימים הפכו לפוריות ומניבות .
לדאבון ליבי, עברתי גם פציעה קשה והסתבר כי נועם הליכותיו עצותיו היצירתיות עמידתו לצידי כחומה בצורה לטובתי.
הלקוח הקטן, והכל כך לא משמעותי כלפי ענקי חברות הביטוח סייעו לי לימים לממש בעליל, עקב פציעתי את אשר יגורתי כי אכן נחתו עליי הבשורות המרות.
מר ניר פוזיילוב עמד לצידי ויעץ לי כיצד לנהוג בעניינים אלו.
ביושרו, בהגינותו, ובאופן הכל כך לא צפוי במסירותו ללא קץ בנכונותו להיות קשוב לילות כימים.
אכן מעטים כמותו במושבותינו והנני מוצא לנכון הביע הוקרתי .
ניר עבורי והן רועי, הם שמורת טבע נדירה ורעננה אשר לא מצויים כמותם.
בנחישות, באמינות, ביושרה, הנני מוצא לנכון להמליץ עליהם במלוא תום ליבי.
יירבו כמותם.
רועי גולן מהמרכז לניהול פרישה התקשר אלי ביישיחה קרהיי לפני כשנה והציע לי פגישתי יעוץ.
עברנו על תיק הפנסיה ומוצרי הביטוח שלי התרשמתי עמוקות מהניתוח המקצועי ומהאופציות שהועלו בפני שלא הכרתי עד אז, והחלטתי שהגיע הזמן לעשות שינוי ולעבור לעבוד עם סוכנות דינמית שמחפשת כל הזמן את האופציות האופטימליות והעדכניות ללקוח.
מאז אנחנו בקשר שוטף ובמהלך השנה העברתי בהדרגה את כל התיק שלי, וזאת לאחר למעלה מ20 שנה שכל המוצרים היו מרוכזים בחברת ביטוח אחת, לחברות שונות למוצרים שונים במסלולי השקעה מגוונים
כדי לעשות אופטימיזציה, ככל שניתן, בין הסיכון והתשואה הפוטנציאלית המתאימה לי. רועי גולן יחד עם ניר פוזיילוב נמצאים עמי בקשר ומטפלים בכל הנדרש שילוב מנצח של שרות אדיב, זמין ומיידי ומקצוענות גבוהה.
במבט לאחור, יתכן וחיכיתי זמן רב מדי לבצע שינויים בתיק החסכון ארוך טווח שלי אך מוטב מאוחר מאשר אף פעם.
תודה רועי שאיתרת אותי ויצרת קשר.
ממליצה בחום שכל אחד יבדוק את התיק שלו במרכז לניהול פרישה, אין מה להפסיד - רק להרוויח !!
אנחנו שמחים להמליץ על מר ניר פוזיילוב עבור סוכן ביטוח ממשרד המרכז לניהול פרישה.
בשנים האחרונות, לפני שהתחברנו לניר, נתקלנו בהמון סוכני ביטוח אחרים ולתדהמתנו הרבה ניר התעלה מעל הציפיות הגבוהות שהיו לנו והצליח לתת לנו תחושת נחת, לעומת אנשים אחרים שהתנהלנו מולם בעבר.
נכון להיום, ניר עובד עם כל המשפחה כבר 3 שנים, ומנהל את כל התיקים בקפדנות ובמתן הסברים מורחבים על הפוליסות שבחרנו.
כמו כן, אנחנו יכולים רק לשבח את עבודתו ואת התנהלותו, בתור אנשים ללא רגע של פנאי, התרשמנו מניר כי הוא בן אדם מאוד אמין, אחראי, וחרוץ מאוד. תמיד זמין, מפנה את זמנו בשבילנו ויודע גם להיות עקשן כשצריך.
לכן, אנו, משפחת פבלוב, ובה שני רופאים עסוקים מאוד, ללא דקת פנאי לעיסוקים הנוספים שלנו, רוצים להביע את הוקרתנו ואת התחושות הטובות שחווינו במהלך עבודתנו יחד ולהגיד תודה - על היחס החם והלבבי שקיבלנו יחד עם שילוב המיומנויות המרשימות והרחבות של ניר, כגון : הוזלת ביטוחי החיים השונים שלנו יחד עם שמירה על זכויותינו בפוליסות ואף לשפרן, ועקב כן הצלחנו לפתוח תוכניות חיסכון נוספות ולהתבסס כלכלית.
כדאי שתדעו כי הוא נכס יקר לחלוטין לחברה, אשר לא מצוי כמוהו, לכל הצוות היקר ובעיקר לנו.
ברצוני להביע הוקרה לנפשות הפועלות בצוות משרד המרכז לניהול פרישה – רועי גולן וניר פוזיילוב, ולגברת רונית חנגל.
אני רופא, שנים במערכת הן הציבורית והן הפרטית, במגוון תפקידים בכירים לאורך שנותיי נתקלתי בלא מעט סוכני ביטוח (הרי אנחנו אוכלוסייה מחוזרת), על פניו בתחושה שאני בידיים טובות אך מעולם לשמחתי לא נדרשתי לבדוק זאת בפועל, והייתי צריך לסמוך על מילים והבטחות.
עד שיום אחד קיבלתי שיחת טלפון מצוות המרכז לניהול פרישה, בהתחלה הייתי חשדן מאוד, מה כבר יכולים לחדש לי? והרי יש עוד זמן עד שאפרוש ואני כבר מטופל.
החלטתי לתת הזדמנות, נפגשנו והוצגו לי המון נקודות מקצועיות שמעולם לא הועלו לפניכן, והתחלנו לבצע שינויים והתאמות לקראת יום פרישתי הן בתחום הביטוח והן בתחום הפנסיוני, ונמצאו עבורי חלופות טובות יותר ואטרקטיביות יותר, שמתאימות יותר עבורי וללא כל פשרות.
לדאבוני, הגיע היום שהייתי צריך להפעיל את פוליסות הביטוח שלי, וצוות המרכז לניהול פרישה פעל במהירות, נחישות ויצירתיות על מנת לספק לי שקט נפשי ולמצות את כל זכויותיי מול חברות הביטוח, ככה יכולתי לפנות זמן ולהתרכז בהחלמתי – ללא ספק עמדו במבחן התוצאה.
ואז הגיע יום פרישתי נפגשתי עם גב' רונית חנגל וצוות המשרד, אשר ייעצו לי בתבונה, במקצועיות וסבלנות אין קץ כיצד לממש את זכויותיי ליום הפרישה מול קרנות הפנסיה ולמול רשויות המס – נתקלתי בגישה שנתנה מענה לצרכיי האישיים, בצורה פשוטה, מונגשת ומובנת יחד עם ירידה לפרטים הקטנים ביותר.
חשוב לבחור בטובים ביותר, לדאוג ולטפח את מי שראוי להערכה, ועל כן אני בוחר להביע הערכתי הרבה לצוות המשרד, תודה רבה על היחס האדיב והחם ועל הטיפול המסור.
ממליץ בחום.
שלום רב, במשך תקופה ממושכת זכיתי לעבוד עם שני יועצים פנסיוניים מצוינים, ניר ורועי, ואני חש צורך להביע את
הערכתי הרבה לעבודתם המצוינת. בתור אדם אשר עוסק בתחום הרפואה ואינו מומחה לנושאים פיננסיים,
הייתה לי חשיבות עליונה למצוא יועצים שיביאו עימם לא רק ידע, אלא גם הבנה מעמיקה לצרכיי האישיים
בתחום הפנסיוני, וללא ספק ניר ורועי עמדו במשימה זו בהצלחה רבה.
ניר ורועי הפגינו רמת מקצועיות מרשימה בכל אחד מהמפגשים שלנו. הם הביאו עימם ניסיון רב-שנים
ויכולת מרשימה לזהות את הפתרונות המתאימים ביותר עבורי, תוך שהם מקפידים על מתן הסברים
מפורטים, ברורים ומובנים. בכל החלטה שקיבלנו, הרגשתי שהם מתמקדים בטובתי האישית, ודאגו
להבטיח שהעתיד הפנסיוני שלי יהיה בטוח ומבוסס.
מעבר למקצועיותם הרבה, אני רוצה להדגיש את היחס האישי המיוחד שקיבלתי משניהם. הם תמיד היו
זמינים לענות על כל שאלה שלי, והגיבו במהירות וביעילות לכל פנייה. היה לי חשוב לדעת שאני יכול לסמוך
עליהם במאה אחוז, וזה בדיוק מה שקיבלתי – יחס אישי, אמון מלא ומחויבות יוצאת דופן להצלחתי
הכלכלית.
כמו כן, ניכר כי ניר ורועי אינם רק יועצים בעלי ידע נרחב, אלא גם אנשים שמבינים את המשמעות העמוקה
של מתן שירות ברמה הגבוהה ביותר. כל פגישה או שיחה עמם לוותה בחיוך, באדיבות ובכבוד, ותמיד
יצאתי בתחושת ביטחון מלאה לגבי העתיד הפיננסי שלי.
אני ממליץ עליהם בחום רב לכל אדם או עסק הזקוקים לייעוץ פנסיוני מקצועי ואמין. אני בטוח שכל מי
שיבחר לעבוד עם ניר ורועי ימצא עצמו בידיים טובות, וייהנה מליווי אישי, מקצועי ומסור שילווה אותו לאורך
כל הדרך.
הקודם
הבא
קצת מהתוצאות שהשגנו ללקוחות שלנו
(תביעות ביטוח)
