בשנה שחלפה, שוב ושוב פגשנו לקוחות שהגיעו אלינו עם אותה תחושה: הון שנצבר במהלך חיים שלמים של עבודה – ריכוז גבוה מדי במדינה אחת, במטבע אחד, בבנק אחד. חשש מפני תנודות מטבע, אי-ודאות פוליטית, אינפלציה, ורגולציה שמשתנה תדיר.

הם ניסו פתרונות שונים: פיזור בין בנקים בישראל, פניה לבנקים אמריקאים שנעצרה בחומת FATCA, אפילו החזקה פיזית של זהב. אף פתרון לא סגר את הפער שבין הצורך בנזילות לצורך בביטחון אמיתי, ארוך-טווח.

עד לפני מספר שנים, פתיחת חשבון בבנק שוויצרי היתה שמורה ליחידי סגולה בלבד – אלו שהחזיקו מיליוני דולרים נזילים. היום, בזכות שינויים רגולטוריים ובזכות יחסים ישירים שבנינו עם הבנקים המובילים, הדלת פתוחה החל מ-250,000 דולר.